1）风险查勘流程表：
|
序号 |
工作项目 |
工作内容 |
|
1 |
成立多部门合作团队（CFT） |
|
|
1-1 |
优化组织架构和职能分工 |
|
|
1-2 |
确定组织架构和职能分工 |
|
|
2 |
确定风险查勘详细计划 |
|
|
2-1 |
CFT成员讨论风险查勘内容与要求 |
|
|
2-2 |
起草风险查勘工作详细计划 |
|
|
2-3 |
确定风险查勘工作计划 |
|
|
3 |
确定风险查勘方案 |
|
|
3-1 |
起草风险查勘方案 |
|
|
3-2 |
确定风险查勘方案 |
|
|
3-3 |
确定安全生产标准化检查详细时间安排 |
|
|
3-4 |
确定现场风险查勘具体时间安排 |
|
|
4 |
风险查勘工作启动 |
|
|
4-1 |
确定启动会（首次联席会）方案 |
|
|
4-2 |
下发《关于开展风险查勘工作的通知》 |
|
|
4-3 |
下发《关于召开风险查勘启动会的通知》 |
|
|
4-4 |
决策层与各板块工作沟通 |
|
|
4-5 |
组织、召开启动会（首次联席会） |
|
|
4-6 |
防火防爆场所常见问题、检查重点、检查工具等理论培训 |
|
|
4-7 |
保险理赔流程及常见问题讲解 |
|
|
5 |
现场风险查勘 |
|
|
5-1 |
财产、责任风险现场查勘 |
|
|
5-2 |
雇佣人员管理现场查勘 |
|
|
6 |
编制风险查勘（评估）报告 |
|
|
6-1 |
编制电子版报告、送达客户及板块管理部门 |
|
|
6-2 |
审核电子版报告 |
|
|
6-3 |
报告定稿、印刷 |
|
|
6-4 |
报告发送客户 |
|
|
6-5 |
分版本编写风险汇总、分析 |
|
|
6-6 |
向各板块及风险管理系统汇报风险汇总、分析 |
|
|
6-7 |
收集贵单位整改情况 |
|
|
6-8 |
总结会 |
|
|
7 |
安全技术与管理咨询 |
|
|
7-1 |
典型风险查勘报告的讲解，整改技术方案讲解，报告内容答疑 |
|
|
7-2 |
向各板块及风险管理系统汇报风险整改技术方案 |
|
|
7-3 |
易燃易爆场所消防专题技术讲座 |
|
|
7-4 |
重大风险整改技术方案讲座 |
|
|
7-5 |
风险管理专刊技术方案讲座 |
|
|
7-6 |
《风险查勘工作专刊》发布 |
|
|
8 |
风险改善落实 |
|
|
8-1 |
协助和督导各事业部和项目部整改风险 |
|
|
8-2 |
重大风险整改立项申报 |
|
|
8-3 |
重大风险整改项目讨论 |
|
|
8-4 |
风险日常整改 |
|
|
8-5 |
整改情况汇总（月报） |
|
|
8-6 |
风险转移（保险）需求落实提交，项目部内部统计 |
|
|
8-7 |
风险转移（保险）需求的落实 |
|
|
9 |
本年度风险查勘工作总结（安委会） |
|
|
9-1 |
风险整改立项和整改情况统计材料 |
|
|
9-2 |
风险转移（保险）需求落实情况统计材料 |
|
|
9-3 |
防灾防损工作策划和实施情况总结汇报材料 |
|
|
9-4 |
整理安委会材料和提案 |
|
|
10 |
下年度风险查勘工作策划 |
|
|
10-1 |
确定下一年度风险查勘范围和内容 |
|
|
10-2 |
确定下一年度防灾防损改善内容 |
|
|
10-3 |
确定下一年度防灾防损工作计划 |
|
2）风险查勘流程图
1、风险调查评估
经客户同意，对其企业存在的各种风险进行初步的调查和分析，由市场业务部风勘专员出具风险
评估报告，提出建议。风险调查评估并提出建议是最能体现保险经纪公司特色的重要环节。
2、项目组制定保险方案。
（1）了解并分析客户企业所处行业特性
（2）根据风险查勘报告确定风险覆盖点以及风险覆盖产品
（3）双方负责人协调制定出险预警方案，以及险后理赔方案
3、根据客户需求，设计制作有关的保险方案/招标文件，由技术部门签发后提交客户修改并审核，
取得客户的书面确认。
4、业务询价
（1）通过三家以上保险公司根据设计的方案提供书面报价；
（2）对于报价书中覆盖风险的承保条件进行反复推敲；
（3）针对书面报价的保险费率商定并修改；
（4）向保险公司提出服务质量要求；
（5）如承保标的较大，我公司将组织牵头引入共保或再保机制，形成共保或再保方案，并明确各共保方或再保方风险承担的相关份额。
5、协助客户投保
（1） 协助客户填制投保单，经客户签章确认后，通知保险公司出具缴费通知单。
（2） 通知客户及时缴纳保费。
（3） 通知保险公司出单，收到保单后，核对保单内容。
6、归档
送交客户《服务手册》后，将业务操作过程中产生的全部书面资料及时归档，同时以电子档另存
一份。按保险标的的金额、类别分类保存至公司客户服务部。
7、保险期内日常服务
（1）在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。
（2）定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提
醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式
通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。
（3）与客户保持沟通，及时解答客户的咨询或疑难问题。
（4）密切关注保险市场动态和相关法律、法规的变化，一旦发现对保险金额或投保标的的风险
构成影响，及时告知客户，建议采取应对措施
（5）关注保险公司的偿付能力，如果承保公司偿付能力出现问题，应及时通知客户。
虚线部分非必需环节，根据实际情况进行 理赔公估:上海大洋保险公估公司
1、报案登记或接受委托
（1）客户直接向公司客户服务部报案，客户服务部做好登记，并迅速通知业务机构。客户直接向业务机构报案，业务机构应根据报案人的叙述，作好报案登记。
上述两种情况下，业务机构都应了解客户是否已经通知保险公司，并迅速核对保险内容，提醒客户应注意的事项，力求在第一时间赶赴事故现场，同时通知保险公司。
（2）预计财产损失超过 20 万元或出现重大人员伤亡事故，以及疑难案件和有争议的案件，应立即上报公司内控部，由内控部部负责处理赔案。
2、现场查勘
（1）市场业务部市场专员及聘请的相关技术专家赶赴现场前应了解保险标的的保险情况、保险责任、出险地点等，并携带照相机等必要查勘工具和救护工具以及现场查勘记录需用的有关资料。
（2）如事故尚未控制住或保险财产、人员尚处在危险之中，要立即采取积极的施救保护措施，避免扩大损失。
（3）查勘的同时，要进行现场拍照。照片从技术角度记录灾害事故现场的关键场面和部位。
（4）向现场知情者及有关人员详细了解出险原因、经过和责任，收集旁证材料并初步查验保险标的的损失程度、损失部位、估计损失金额，并作好记录。在保险责任未正式定论前，切勿轻易表态或做出承诺。
（5）对不属于保险责任或需进一步调查取证的案件，应及时将情况与客户进行解释、沟通，取得谅解。
（6）注意在现场查勘过程中和承保公司搞好协调配合。
（7）对于重大、特殊、疑难案件，及时将现场查勘情况和与客户、承保公司沟通情况上报公司内控部。
3、提出索赔建议
（1）核查原始承保资料，初步判定是否属于保险责任范围。
（2）与保险公司进行沟通，对双方的现场查勘报告进行对比分析，提出索赔建议。
（3）如确定不属于保险责任事故，向客户进行解释、说明，将有关资料归档。
4、协助客户准备索赔资料
（1）对于属于保险责任范围的损失，确定索赔所需资料清单。
（2）协助客户将索赔资料收集准备齐全，送交保险公司同时作好书面签收记录。
5、与保险公司协商赔付事宜
（1）协助被保险人参加赔案处理的谈判，并作好会谈的详细记录。
（2）根据保险合同的有关条款了解保险公司对事故责任的认定是否准确，理算方式和理算过程是否合理。如有疑义，应及时与保险公司进行沟通、协商。
（3）如有损余物资，应协助被保险人与保险人商定处理办法。
6、指定公估公司定损协助索赔
如指定公估公司定损，公司风险部按以上流程协助公估公司鉴定损失，收集整理相关索赔资料并协助公估公司制定索赔建议。协助被保险人参加赔案处理的谈判，协助客户依法索赔。
7、结案
（1）协助客户获得赔款。单独协助客户索赔应按约定收取相应的费用。
（2）结案后，协助客户处理好保额恢复等问题。
8、归档
将业务操作过程中产生的全部书面资料及时归档，同时以电子档另存一份。
